Банки запретят клиентам распоряжаться деньгами, если заподозрят, что люди попали под воздействие мошенников. Если такое все же произойдет и злоумышленники умыкнут сбережения, кредитные организации должны будут возместить ущерб. Даже если человек настаивает на переводе денег, но банк уверен, что операция сомнительна, то кредитная организация может отказать в таком переводе. В противном случае, если вопреки указаниям ЦБ и нормам безопасности, средства отправят мошенникам, то в течение 30 дней банк должен будет возместить клиенту материальный урон. Такие нормы начнут действовать уже в июле: поправки в закон вступают в силу с 25 июля 2024 года.
Банки вводят «период охлаждения», когда операция по переводу денег будет приостановлена на два
дня. Если в течение двух дней клиент настаивает на переводе, тогда
деньги, как правило, будут переводиться. Но - не всегда: будут
исключения. Банк и через два дня вправе отказать в переводе денег, если
он на 100% уверен, что получатель - мошенник.
Центральный
банк создал так называемую антифрод-систему, которая работает на основе
анализа услуг, предоставляемых гражданину, либо той информации, которая
у нее есть по недобросовестным клиентам, чьи счета используются для
того, чтобы через них проводить украденные деньги. И банки, прежде чем
провести финансовую операцию по поручению гражданина, должны будут
сверяться с этой базой данных ЦБ и антифрод-системой. Она называется
официально ФинЦЕРТ. И если, сверяясь, кредитная организация увидит, что
счет, куда переводятся деньги, принадлежит не очень добросовестному
клиенту, либо сама операция по всем признакам, скорее всего, направлена
на то, чтобы украсть деньги у клиента, соответственно, она должна быть
приостановлена.
Если же банк провел операцию, деньги
ушли, то банк-получатель должен приостановить операцию и никому не
отдавать эти деньги. Но если все-таки, несмотря на все утвержденные
законом меры предосторожности, сигнализирующие, что деньги нельзя
переводить, банки их перевели и преступники их сняли, то кредитная
организация несет ответственность перед лицом, с чьего счета были деньги
сняты. В этом случае банк обязан будет возместить ущерб своему клиенту.
Это должно произойти в течение 30 дней.
Если вы заметили опечатку, выделите часть текста с ней и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо!
Пожалуйста, выделяйте фразу с опечаткой, а не только одно неверно написанное слово.
