Банки запретят клиентам распоряжаться деньгами, если заподозрят, что люди попали под воздействие мошенников. Если такое все же произойдет и злоумышленники умыкнут сбережения, кредитные организации должны будут возместить ущерб. Даже если человек настаивает на переводе денег, но банк уверен, что операция сомнительна, то кредитная организация может отказать в таком переводе. В противном случае, если вопреки указаниям ЦБ и нормам безопасности, средства отправят мошенникам, то в течение 30 дней банк должен будет возместить клиенту материальный урон. Такие нормы начнут действовать уже в июле: поправки в закон вступают в силу с 25 июля 2024 года. Банки вводят «период охлаждения», когда операция по переводу денег будет приостановлена на два дня. Если в течение двух дней клиент настаивает на переводе, тогда деньги, как правило, будут переводиться. Но - не всегда: будут исключения. Банк и через два дня вправе отказать в переводе денег, если он на 100% уверен, что получатель - мошенник.
Центральный банк создал так называемую антифрод-систему, которая работает на основе анализа услуг, предоставляемых гражданину, либо той информации, которая у нее есть по недобросовестным клиентам, чьи счета используются для того, чтобы через них проводить украденные деньги. И банки, прежде чем провести финансовую операцию по поручению гражданина, должны будут сверяться с этой базой данных ЦБ и антифрод-системой. Она называется официально ФинЦЕРТ. И если, сверяясь, кредитная организация увидит, что счет, куда переводятся деньги, принадлежит не очень добросовестному клиенту, либо сама операция по всем признакам, скорее всего, направлена на то, чтобы украсть деньги у клиента, соответственно, она должна быть приостановлена.
Если же банк провел операцию, деньги ушли, то банк-получатель должен приостановить операцию и никому не отдавать эти деньги. Но если все-таки, несмотря на все утвержденные законом меры предосторожности, сигнализирующие, что деньги нельзя переводить, банки их перевели и преступники их сняли, то кредитная организация несет ответственность перед лицом, с чьего счета были деньги сняты. В этом случае банк обязан будет возместить ущерб своему клиенту. Это должно произойти в течение 30 дней.




Новость на сайте Маленькая Сызрань